浠水农商行营业部成功拦截一起电信诈骗案 筑牢金融安全防线

近日，浠水农商行营业部上演了一场“反诈速战”，工作人员凭借专业警觉与高效处置，成功拦截一起疑似电信诈骗案件，及时守护了客户资金安全，彰显了金融机构的责任担当。

异常取款引警觉，多维度核查揭疑点

当天下午，客户王女士（化名）来到浠水农商行营业部柜面，要求支取当日到账的7万元现金。当工作人员按规定告知大额取现需预约时，王女士频繁通过手机与他人联系、言语含糊的异常举动引起了柜员注意。进一步核查发现：一是其账户交易对手众多且多为“一次性交易”，资金流向复杂；二是王女士对资金用途的表述前后矛盾，难以自圆其说；三是她专程从25公里外的洗马街道赶来取款，行程与常规业务需求不符。

快速启动风控机制，警银联动阻断诈骗链条

浠水农商行营业部会计立即启动风险管控流程，对账户实施临时管控，并第一时间向反诈中心反馈情况。清泉派出所民警迅速抵达现场，经核实确认：王女士已被不法分子诱导，成为诈骗团伙的“工具人”，其账户正被用于接收和转移诈骗资金。目前，该案件已移交警方进一步侦办。

专业担当获点赞，筑牢反诈“前哨站”

“客户的每一笔资金都承载着信任，守护安全是我们的首要职责”，浠水农商行营业部相关负责人表示。此次成功拦截，不仅避免了客户可能面临的资金损失，更凸显了银行员工在反诈一线的“前哨”作用。

后阶段，浠水农商行将以此次事件为范例，持续强化员工反诈培训，提升风险识别能力，携手警方与公众共筑金融安全屏障，为维护社会金融秩序贡献力量。